Виды полисов

Вид полиса описывает параметры учета работы со страховой компанией в рамках какой-то конкретной программы страхования. Поэтому для элемента справочника обязательно указываются контрагент, которому клиника будет предъявлять к оплате оказанные услуги, и действующий договор с нашей медицинской организацией – обязательно со сроками действия договора. Если со страховой работает несколько наших организаций, то указываются договора на каждую из них.

При заполнении, после выбора контрагента можно нажать на кнопку открытия в пустом поле соглашения страхования: если у контрагента уже введен договор, он подставится, если еще нет, то он автоматически создастся и подставится в поле.

Прейскурант вида полиса позволяет задать отдельный прайс-лист, в соответствии с которым будет определяться стоимость услуг при продаже. Если он не заполнен, то используется основной розничный прейскурант.

Вид полиса имеет ряд дополнительных параметров:

· Момент признания долга – определяет, после какой операции в программе изменятся взаиморасчеты с контрагентом полиса (возникнет задолженность перед клиникой): в момент продажи или только после проведения реестра оказанных услуг. Во второе значение имеет смысл переключать настройку в том случае, если реестры в программе оформляются и по этому виду полиса сумма в реестре может не совпасть с исходной суммой продаж (отказ от оплаты каких-то оказанных услуг).

· Учет остатков по гарантийным письмам – когда включена, в программе при проведении продажи проверяется, достаточно ли остатка по непросроченным гарантийным письмам по полису пациента. Соответственно, каждое гарантийное письмо потребуется вносить в программу. Иногда на практике ручная проверка гарантийных писем для пользователей оказывается производительнее, чем их ведение в программе – это следует учитывать, принимая решение об использовании этой настройки.

· Лимитированное направление – настройка предполагает, что для вида полиса фиксируется максимальная ежемесячная сумма (суммарно по всем пациентам с такими полисами). Установка ежемесячного лимита делается документом «Установка лимитов страхования». Логически, данное лимитирование и учет по гарантийным письмам являются взаимоисключающими.

· Состав страхуемых фиксируется документально – настройка предписывает описывать документом «Изменение состава страхуемых» актуальные списки действующих полисов данного вида. Следует применять тогда, когда наличие не аннулированного полиса у клиента не является достаточным условием его актуальности.

· Требуется указывать медицинские параметры продаж для реестра – настройка включает хранение для продаж по этому виду полиса информации о диагнозе по каждой из оказанных услуг. Если также включена настройка указывать для реестра параметры зубной карты, то можно указывать зуб и сегмент зуба (видов полисов, по которым оказываются стоматологические услуги). Заполнение этих данных производится обработкой «Заполнение параметров продаж по страховым» в момент продажи и перед формированием реестр. Важно понимать, что включение этой настройки не меняет данные задним числом, поэтому, чтобы по ранее введенным документам появились сведения о продажах, параметры которых можно заполнить, следует перезаписать ранее сделанные документы.

· Допустимая номенклатура – если список не пустой, то он трактуется как перечень номенклатуры, по которой разрешено оформление продажи по этому виду полиса. Когда список пуст, ограничение не действует.

· Проверять наличие цены в прайсе - при продаже, если на позицию по полису нет цены, пользователю будет показано предупреждение об этом;

· Учет платных расходных материалов отдельно от услуг – если режим выключен, то:

1. В отчет «Продажи по страховым» платные материалы не попадают отдельными строками, а увеличивают сумму своей услуги;

2. Гарантийное письмо на услугу оплачивает и все платные материалы этой услуги, независимо от их стоимости;

3. При проведении не проверяется вхождение номенклатуры материала в число допустимой по этому виду полиса (проверяется только вхождение услуги).

Рисунок 181 – Справочник. Вид полиса. Настройка